Calcular la rentabilidad de una inversión

Escribe cuánto invertiste, cuánto vale ahora (o lo que recuperaste) y, si quieres la rentabilidad anual, cuántos años han pasado.

ROI: rentabilidad total

ROI = (valor final − inversión) / inversión · 100

Invertir 10 000 € y recuperar 14 500 € es un ROI del 45 %.

CAGR: rentabilidad anual

CAGR = (final / inicial)^(1/años) − 1

Ese 45 % en 5 años no es un 9 % anual (45 / 5), sino un 7,71 %: los rendimientos se acumulan, y el 7,71 % compuesto durante 5 años da el 45 %. La CAGR es la que permite comparar inversiones de distinta duración.

Ojo con las pérdidas

Perder un 50 % exige ganar después un 100 % para recuperarse: de 100 a 50 y de 50 a 100.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se calcula la rentabilidad de una inversión?

ROI = (valor final − inversión) / inversión · 100. Si inviertes 1000 € y ahora valen 1300 €, la rentabilidad es del 30 %. La anual compuesta reparte esa ganancia entre los años: (1300 / 1000)^(1 / años) − 1.

¿Incluyo los dividendos o alquileres cobrados?

Sí: súmalos al valor final para obtener la rentabilidad total real. Resta también comisiones e impuestos si quieres la neta.

¿Qué rentabilidad es buena?

Depende del riesgo. Como referencia, conviene superar al menos la inflación; la bolsa mundial ha dado históricamente en torno a un 7 % anual a largo plazo, con años muy malos.

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